近日，在總行資金營(yíng)運(yùn)部的指導(dǎo)和協(xié)助下，中國(guó)進(jìn)出口銀行深圳分行為轄區(qū)內(nèi)某重點(diǎn)客戶(hù)成功辦理分行首筆代客人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)，交易方向?yàn)?ldquo;近結(jié)遠(yuǎn)購(gòu)”，即近端辦理結(jié)匯，同時(shí)約定在遠(yuǎn)端辦理一筆相同金額的購(gòu)匯，交易期初完全鎖定兩端的換匯價(jià)格。幫助企業(yè)在美元收匯資金匯率管理上獲得更多操作空間，在滿(mǎn)足其人民幣資金周轉(zhuǎn)需求的同時(shí)，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)并優(yōu)化資金成本。

該企業(yè)主要從事液晶顯示面板銷(xiāo)售及進(jìn)出口業(yè)務(wù)，年出口收匯約3億美元。企業(yè)基于“風(fēng)險(xiǎn)中性”原則建立了按照動(dòng)態(tài)比例套期保值的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，部分外匯收入采用遠(yuǎn)期結(jié)匯進(jìn)行匯率鎖定，部分外匯收入則采用擇機(jī)即期結(jié)匯。近期企業(yè)持有936萬(wàn)美元現(xiàn)匯資金，因境內(nèi)采購(gòu)需要使用人民幣資金支付，企業(yè)希望以較低成本解決資金錯(cuò)幣種使用需求，填補(bǔ)資金缺口。在了解企業(yè)需求后，該行及時(shí)為企業(yè)制定外匯掉期業(yè)務(wù)方案，近端將企業(yè)持有的936萬(wàn)美元資金兌換成人民幣用于對(duì)外支付，同時(shí)鎖定12月后遠(yuǎn)端匯率。該筆人民幣掉期業(yè)務(wù)折算年化資金成本遠(yuǎn)低于企業(yè)辦理同期限外幣質(zhì)押人民幣貸款業(yè)務(wù)，有效滿(mǎn)足企業(yè)鎖匯率風(fēng)險(xiǎn)、降財(cái)務(wù)成本的需求。

下一步，中國(guó)進(jìn)出口銀行深圳分行將繼續(xù)加強(qiáng)與深圳市外貿(mào)企業(yè)的合作廣度及深度，加強(qiáng)金融衍生品服務(wù)水平，助力企業(yè)提升資金管理的靈活性，降低資金綜合成本，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，更好實(shí)現(xiàn)“匯率中性”的管理目標(biāo)。