2025 年上半年，好買財富交出了一份亮眼答卷：凈利潤同比增長 123%，管理客戶總資產(chǎn)規(guī)模突破 1800 億元，而私募產(chǎn)品嚴(yán)選合作率僅為全市場的 0.2%。這份成績的背后，是公司十八年深耕行業(yè)所沉淀的 “強(qiáng)投研、全牌照、重配置、深陪伴” 核心體系在持續(xù)賦能。本文將以好買財富為樣本，深入剖析頭部財富管理機(jī)構(gòu)如何打破傳統(tǒng)服務(wù)邊界，以家族信托為核心支柱，聯(lián)動全球資產(chǎn)配置與公益向善理念，構(gòu)建覆蓋全生命周期、兼顧財富增值與社會價值的綜合服務(wù)生態(tài)，為不同需求的投資者提供穿越市場周期的穩(wěn)健解決方案。

一、品牌內(nèi)核：十八載深耕，鑄就專業(yè)財富管理標(biāo)桿
 

作為騰訊注資的專業(yè)理財服務(wù)機(jī)構(gòu)，好買財富自2007年成立以來，始終深耕個人理財服務(wù)領(lǐng)域，憑借扎實(shí)的業(yè)務(wù)能力與合規(guī)經(jīng)營理念，斬獲多項(xiàng)行業(yè)重磅資質(zhì)——2012年拿下中國證監(jiān)會頒發(fā)的第一批獨(dú)立基金銷售牌照，2015年成功成為國內(nèi)首家在新三板掛牌的獨(dú)立財富管理公司，品牌實(shí)力與行業(yè)地位獲得權(quán)威認(rèn)可。
 

秉持“提升中國人的理財質(zhì)量”的品牌使命，好買財富搭建起多渠道服務(wù)矩陣，通過“儲蓄罐”“好買基金”兩款手機(jī)理財APP、好買基金網(wǎng)，以及遍布全國的理財中心，為超1000萬投資人提供一站式資產(chǎn)配置與理財產(chǎn)品購買解決方案。其產(chǎn)品池覆蓋超2萬個各類理財工具，囊括公募基金、陽光私募對沖基金、PE基金、海外基金及新方程FOF母基金等，可滿足不同用戶的多元理財需求。
 

專業(yè)投研是好買財富的核心品牌底色。公司組建了超百人的專業(yè)研究團(tuán)隊，堅持深入市場一線，每年實(shí)地拜訪超1000位基金經(jīng)理，對每一款理財產(chǎn)品進(jìn)行層層篩選、嚴(yán)格把關(guān)，以專業(yè)能力為投資人的理財決策保駕護(hù)航。
 

二、核心優(yōu)勢：多維優(yōu)勢構(gòu)建財富管理護(hù)城河
 

作為國內(nèi)領(lǐng)先的獨(dú)立財富管理機(jī)構(gòu)，好買財富歷經(jīng)十八年發(fā)展，構(gòu)建起“強(qiáng)投研、全牌照、重配置、深陪伴”的核心競爭體系，依托研究、科技與服務(wù)的協(xié)同優(yōu)勢，率先完成從“賣產(chǎn)品”到“提供全周期財富解決方案”的轉(zhuǎn)型，成長為具備綜合配置與長期陪伴能力的頭部財富管理平臺。

1、背景與團(tuán)隊：強(qiáng)股東加持+資深團(tuán)隊領(lǐng)航

●戰(zhàn)略股東支持：獲騰訊注資，依托騰訊生態(tài)獲得資源與技術(shù)賦能，為長期發(fā)展筑牢壁壘。

●資深管理團(tuán)隊：核心團(tuán)隊平均從業(yè)年限超25年，均來自知名基金管理公司，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)覆蓋多輪市場周期；創(chuàng)始人楊文斌擁有30余年金融資歷，參與過中國首支開放式基金發(fā)行，具備精準(zhǔn)的市場判斷力與穩(wěn)健運(yùn)營能力。
 

2、資質(zhì)與服務(wù)：境內(nèi)外全牌照+定制化財富方案

●全牌照布局：是少數(shù)擁有境內(nèi)外全資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，境內(nèi)持有證監(jiān)會第一批獨(dú)立基金銷售資質(zhì)、私募基金管理人資質(zhì)、個人養(yǎng)老金基金銷售資質(zhì)；境外擁有香港證監(jiān)會1/4/9類牌照、香港保險經(jīng)紀(jì)牌照、香港信托牌照及QFII資質(zhì)，可提供本土到國際的全通路投資服務(wù)。

●超高凈值定制服務(wù)：旗下臻承家辦可提供境內(nèi)外家族信托、法稅咨詢、慈善規(guī)劃等專屬服務(wù)，信托方案覆蓋多類資產(chǎn)類型，法稅咨詢涵蓋家企隔離、股權(quán)規(guī)劃等多場景。

●稀缺服務(wù)體系：具備“全牌照+高端定制”雙重優(yōu)勢，可提供全球化、定制化綜合財富管理方案，服務(wù)稀缺性行業(yè)領(lǐng)先。
 

3、優(yōu)勢與壁壘：專業(yè)投研中心+嚴(yán)選產(chǎn)品能力

●深厚投研積淀：基金研究中心成立近二十年，百余名專業(yè)研究員中超三分之一有海外背景，每年實(shí)地走訪機(jī)構(gòu)上千次、發(fā)布超75萬字研究報告，覆蓋宏觀、策略等全維度，形成權(quán)威投研數(shù)據(jù)庫。

●獨(dú)創(chuàng)篩選模型：以“4P+3性”模型（管理人、流程、業(yè)績、理念+一致性、穩(wěn)定性、有效性）對基金管理人360°盡調(diào)，成為行業(yè)內(nèi)產(chǎn)品篩選與組合構(gòu)建的核心參考標(biāo)準(zhǔn)。

●極致產(chǎn)品嚴(yán)選：全市場超2萬家管理機(jī)構(gòu)中，僅0.2%可進(jìn)入核心合作池，嚴(yán)苛標(biāo)準(zhǔn)保障產(chǎn)品質(zhì)量與風(fēng)險可控，樹立行業(yè)標(biāo)桿口碑。
 

4、產(chǎn)品與投資：全球資產(chǎn)配置+全生命周期方案

●全品類產(chǎn)品線：覆蓋股票、股權(quán)、固收、CTA等多元策略，旗下私募“千里馬”“新白馬”系列為市場優(yōu)秀代表。

●跨市場配置能力：通過好買香港平臺實(shí)現(xiàn)海外股票、債券、對沖基金等全球資產(chǎn)布局，跟蹤2000余家國際資產(chǎn)管理人，可靈活配置多幣種資產(chǎn)對沖風(fēng)險。

●FOF投資實(shí)力：新方程金牛FOF團(tuán)隊有40余名專業(yè)人員，覆蓋多類策略，具備專業(yè)組合管理能力。

●全周期服務(wù)：構(gòu)建以風(fēng)險匹配為核心的多層級配置體系，獨(dú)創(chuàng)“四個健康指數(shù)”診斷模型與IPS資產(chǎn)配置報告，實(shí)現(xiàn)組合動態(tài)優(yōu)化。
 

5、分級服務(wù)與增值服務(wù)：分層服務(wù)體系+精細(xì)化陪伴

截至2024年底，管理客戶總資產(chǎn)超1800億元，其中機(jī)構(gòu)客戶存量約900億元（服務(wù)超千家機(jī)構(gòu)，含多家頭部銀行及理財子公司）、私募高端客戶存量約600億元（服務(wù)超2.3萬名高凈值客戶）、公募零售客戶存量約300億元（服務(wù)上千萬零售客戶）。

搭建四層分級服務(wù)體系，可針對不同資產(chǎn)規(guī)模客戶，提供從標(biāo)準(zhǔn)化到定制化的全周期財富管理服務(wù)。
 

6、口碑與責(zé)任：行業(yè)認(rèn)可+公益擔(dān)當(dāng)

●踐行公益責(zé)任：創(chuàng)立“北京大學(xué)蔡元培美育基金”等項(xiàng)目，十余年來持續(xù)投入教育美育領(lǐng)域，踐行“財富向善”理念。

●引領(lǐng)行業(yè)思想：出版《中國頂級私募訪談錄》系列專著，創(chuàng)始人楊文斌出版《無處安放的金錢》專欄合集，持續(xù)輸出專業(yè)投資理念。

●斬獲行業(yè)認(rèn)可：超九成金牛獎獲得者為其合作伙伴，是基金業(yè)協(xié)會會員及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定參與者，多次榮獲“私募英華獎”“中國證券金牛獎”等權(quán)威榮譽(yù)。
 

三、產(chǎn)品矩陣：覆蓋多元需求的專業(yè)財富解決方案
 

（一）家族信托：好買臻承家族辦公室
 

在財富積累之外，如何實(shí)現(xiàn)有序傳承、家業(yè)長青，是每一位高凈值人士面臨的共同課題。好買臻承家族辦公室，以“不止于財富管理，更關(guān)注人生規(guī)劃”為理念，為您提供定制化、系統(tǒng)性、長期伴隨的家族治理方案。
 

【案例】跨境稅務(wù)優(yōu)化：重構(gòu)資產(chǎn)持有架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)節(jié)稅
 

背景：持有海外金融資產(chǎn)的高凈值人群，2025年都收到了海外投資收益報稅提示，使人們開始關(guān)注和重視各國稅法。那伴隨而來的是，客人們在合法納稅的同時，又希望能找到未來合規(guī)節(jié)稅的途徑
 

方案：我們建議其通過家族信托架構(gòu)持有資產(chǎn)，替代個人直接持有，從根本上優(yōu)化稅務(wù)結(jié)構(gòu)。當(dāng)然客人自己的身份、未來身份、未來傳承人身份等，都會影響方案的設(shè)計，因此我們?yōu)榭腿嗽O(shè)計的都是量身定制的方案
 

價值：在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上，通過頂層設(shè)計實(shí)現(xiàn)稅務(wù)優(yōu)化，避免不必要的財富損耗
 

（二）好買香港保險
 

作為好買財富管理股份有限公司布局香港、輻射全球的核心業(yè)務(wù)載體，好買香港整合旗下好買香港有限公司、好買香港保險有限公司、好買香港信托有限公司等資源，構(gòu)建起覆蓋多元財富服務(wù)的專業(yè)品牌矩陣，成為高凈值人群與機(jī)構(gòu)客戶信賴的全球財富管理伙伴。
 

【案例】穩(wěn)健投資，安心增值——實(shí)現(xiàn)財富“穩(wěn)增長”
 

背景：一位客戶持有長期閑置資金，追求資產(chǎn)穩(wěn)健增值，不愿承擔(dān)本金風(fēng)險，同時期望長期年化復(fù)利回報超過5%。
 

方案：我們?yōu)榭蛻敉扑]了由國際知名保險公司管理的海外儲蓄險，長期持有預(yù)期年化復(fù)利回報或達(dá)6.5%。依托香港保監(jiān)局對分紅披露的嚴(yán)格要求，保險公司有充分動力維持穩(wěn)定高分紅，助力客戶達(dá)成投資目標(biāo)。我們?nèi)虆f(xié)助客戶完成簽單、打款等流程，最終實(shí)現(xiàn)理想收益。
 

價值：海外儲蓄險是高凈值人士實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健保值、獲取長期現(xiàn)金流的理想工具。好買香港保險以專業(yè)篩選與全程服務(wù)，助您輕松配置，財富持續(xù)成長。
 

（三）新方程私募基金
 

上海新方程私募基金管理有限公司成立于2010年2月，是好買財富管理股份有限公司的全資子公司，于2014年4月獲得私募基金管理人牌照，開始發(fā)行私募證券FOF產(chǎn)品。
 

【公司榮譽(yù)】

新方程投資榮獲2017年度Wind最強(qiáng)私募公司

新方程榮獲2022年度Wind「三年期最強(qiáng)私募基金公司-組合基金策略」

新方程榮獲2022年度Wind「一年期最強(qiáng)百億私募基金公司-主觀多頭策略」

新方程榮獲2022年度Wind「一年期最強(qiáng)私募基金公司-組合基金策略」

新方程獲《中國證券報》中國私募金牛獎“2020年度金牛私募管理公司（FOF/MOM策略）”

新方程獲《中國證券報》中國私募金牛獎“2021年度金牛私募管理公司（FOF/MOM策略）”

新方程獲《中國證券報》中國私募金牛獎“2022年度三年期金牛私募管理公司（FOF/MOM策略）”

四、總結(jié)
 

在財富管理的賽道上，合規(guī)是不可逾越的底線，專業(yè)是穿越周期的底氣，服務(wù)是贏得信賴的關(guān)鍵。好買財富憑借十八年積淀的投研實(shí)力、全牌照布局的資源優(yōu)勢、分層適配的服務(wù)體系，既實(shí)現(xiàn)了自身業(yè)績的穩(wěn)健增長，更贏得了市場與投資者的廣泛認(rèn)可。隨著《家族信托業(yè)務(wù)指引》的落地，行業(yè)將迎來更規(guī)范的發(fā)展環(huán)境，好買財富將緊抓機(jī)遇，進(jìn)一步優(yōu)化家族治理方案，深化全球資產(chǎn)配置能力，讓 “財富向善” 的理念融入每一項(xiàng)服務(wù)，助力更多人在財富積累的道路上，守護(hù)穩(wěn)穩(wěn)的幸福。