4月22日至23日，由國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所與廣東省地方金融監(jiān)督管理局共同主辦的第五屆“粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展論壇”在珠海橫琴自貿(mào)片區(qū)舉行，本屆論壇的主題是“新時(shí)代新征程大灣區(qū)金融高質(zhì)量發(fā)展新使命”。

論壇上監(jiān)管部門官員、專家學(xué)者、頭部金融企業(yè)高管等濟(jì)濟(jì)一堂，發(fā)表多個(gè)主旨演講，并圍繞“用好重大合作平臺(tái)深化粵港澳金融合作發(fā)展”“金融賦能廣東制造業(yè)當(dāng)家”等話題展開(kāi)大會(huì)發(fā)言。中國(guó)基金報(bào)記者注意到，跨境人民幣使用、綠色金融、金融科技、粵港澳合作等成為論壇高頻詞。

根據(jù)人行廣州分行的數(shù)據(jù)，人民幣從2020年起就成為大灣區(qū)的第一大跨境結(jié)算貨幣，占整個(gè)結(jié)算額中的占比超過(guò)50%且逐年攀升，跨境人民幣業(yè)務(wù)也已成為粵港澳金融合作的重要支柱。而多位嘉賓發(fā)言認(rèn)為，大灣區(qū)先行先試的體制機(jī)制優(yōu)勢(shì)，在探索綠色金融發(fā)展上能實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，未來(lái)大有可為。創(chuàng)新能力、一流人才，加上龐大的市場(chǎng)，大灣區(qū)的金融科技發(fā)展同樣有著巨大潛力。

跨境人民幣成粵港澳合作重要支柱

繼續(xù)呼吁國(guó)際貨幣體系多元化

4月14日，中國(guó)人民銀行廣州分行發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度，廣東省跨境人民幣結(jié)算額達(dá)1.67萬(wàn)億元，占本外幣結(jié)算總額的51.6%，較2022年末增長(zhǎng)7.2個(gè)百分點(diǎn)，本幣結(jié)算額首次超越其他幣種，成為廣東省第一大結(jié)算貨幣。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，跨境人民幣貨物貿(mào)易結(jié)算額4501.23億元，同比增長(zhǎng)11.1%;直接投資結(jié)算額4137.11億元，同比增長(zhǎng)39.7%。

需要注意的是，上述51.6%的占比是廣東全省數(shù)據(jù)，粵港澳大灣區(qū)范圍內(nèi)跨境人民幣結(jié)算額的占比更高，且從2020年開(kāi)始就已經(jīng)超過(guò)其他幣種，成為第一大結(jié)算貨幣。此次論壇上，跨境人民幣也當(dāng)仁不讓成為熱點(diǎn)話題之一。

中國(guó)人民銀行金融研究所所長(zhǎng)周誠(chéng)君探討了近期歐美銀行業(yè)危機(jī)的啟示，并表示應(yīng)繼續(xù)呼吁國(guó)際貨幣體系多元化，幫助企業(yè)和投資者降低成本、分散風(fēng)險(xiǎn)。周誠(chéng)君稱，全球美元儲(chǔ)備最高峰時(shí)是1999年，占比達(dá)到71%，2008年金融危機(jī)時(shí)是65%，最新截至今年一季度末的數(shù)據(jù)大概是55%。但他稱，人民幣的國(guó)際化并不是要挑戰(zhàn)美元，而是要讓中國(guó)金融與國(guó)際接軌，“更好地推進(jìn)高水平對(duì)外開(kāi)放，推進(jìn)資源在全球范圍內(nèi)的優(yōu)化配置，更好地承擔(dān)國(guó)際責(zé)任”。

中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長(zhǎng)、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心原副主任王一鳴認(rèn)為，跨境人民幣業(yè)務(wù)已成為粵港澳金融合作的重要支柱，要加強(qiáng)香港人民幣離岸市場(chǎng)與內(nèi)地人民幣在岸市場(chǎng)的互動(dòng)，暢通人民幣循環(huán)流動(dòng)機(jī)制，鼓勵(lì)灣區(qū)內(nèi)的銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣拆借業(yè)務(wù)、跨境人民幣近遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)以及跨境人民幣相關(guān)衍生品業(yè)務(wù)，支持灣區(qū)內(nèi)港澳企業(yè)按規(guī)定在境內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券，鼓勵(lì)內(nèi)地企業(yè)和機(jī)構(gòu)在香港發(fā)行人民幣債，加快發(fā)展大灣區(qū)離岸貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，進(jìn)一步夯實(shí)跨境人民幣業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。

香港特別行政區(qū)政府財(cái)政司司長(zhǎng)陳茂波指出，人民幣不論是跨境支付還是作為儲(chǔ)備貨幣，目前在全球的占比分別只有不到3%，與我國(guó)的經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易體量比起來(lái)，有巨大的增長(zhǎng)空間。他介紹，在中央和相關(guān)部委的堅(jiān)實(shí)支持下，香港一直是全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐。香港擁有全球最大離岸人民幣資金池，在2022年年底，在港的人民幣存款總額接近一萬(wàn)億元，占全球總額的六成。全球約七成半的離岸人民幣支付款額經(jīng)香港處理。

“我們會(huì)全力建設(shè)好離岸人民幣的生態(tài)系統(tǒng)，提供更多以人民幣計(jì)價(jià)的投資渠道和工具，強(qiáng)化離岸人民幣資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，優(yōu)化相關(guān)的市場(chǎng)基建，以把握這個(gè)龐大機(jī)遇，并助力穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國(guó)際化”，陳茂波稱。陳茂波透露，隨著香港與內(nèi)地恢復(fù)便捷往來(lái)，正與內(nèi)地相關(guān)部委積極探討對(duì)“跨境理財(cái)通”進(jìn)行優(yōu)化，包括增加參與的金融機(jī)構(gòu)類別、豐富產(chǎn)品的種類等等，并希望能批準(zhǔn)在南沙及前海等地成立保險(xiǎn)售后服務(wù)中心，為持有香港保單的大灣區(qū)居民提供咨詢、理賠及續(xù)保等服務(wù)。

澳門金融管理局行政管理委員會(huì)委員黃立峰也表示，未來(lái)有必要對(duì)“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)業(yè)務(wù)方案進(jìn)一步優(yōu)化，包括研究擴(kuò)大該業(yè)務(wù)的產(chǎn)品范圍，以及逐步放寬“南向通”內(nèi)地投資者的準(zhǔn)入門檻，從而使政策扎實(shí)落地，并取得更好的成效。

廣東粵財(cái)投資控股有限公司黨委委員、廣東粵財(cái)信托有限公司董事長(zhǎng)莫敏秋建議，可以引進(jìn)離岸人民幣參與省內(nèi)重大項(xiàng)目建設(shè)。比如，利用香港擁有全球最大離岸人民幣資金池的優(yōu)勢(shì)，設(shè)立人民幣計(jì)價(jià)的離岸有限合伙制基金，募集香港留存的離岸人民幣資金，通過(guò)QFLP等通道入境投資于大灣區(qū)內(nèi)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群、重大產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移項(xiàng)目。

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣東省分公司副總經(jīng)理周其源則建言建立人民幣再保險(xiǎn)市場(chǎng)，為人民幣國(guó)際化賦能。“可充分發(fā)揮港澳離岸人民幣交易中心的地位，借人民幣再保險(xiǎn)市場(chǎng)的能力可為我國(guó)國(guó)內(nèi)和國(guó)際以人民幣為交易貨幣的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供靈活、高效的保險(xiǎn)保障，成為人民幣金融活動(dòng)的重要支撐。”

優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)大力發(fā)展綠色金融

加強(qiáng)基礎(chǔ)科學(xué)研究金融支持

在“雙碳”目標(biāo)時(shí)間表已經(jīng)確定的情況下，金融如何助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型也成為本次論壇嘉賓的重點(diǎn)關(guān)注話題。

全國(guó)政協(xié)常委、廣東省政府原副省長(zhǎng)宋海指出，廣東要推動(dòng)中小制造企業(yè)轉(zhuǎn)向低碳環(huán)保的綠色發(fā)展，必須大力發(fā)展綠色金融。他給出了四點(diǎn)建議：

一是探索建立統(tǒng)一可量化的綠色金融認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和權(quán)威的評(píng)級(jí)體制，推動(dòng)小微綠色標(biāo)準(zhǔn)的制定，在綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色投資等方面統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、豐富產(chǎn)品。

二是推動(dòng)在大灣區(qū)設(shè)立碳銀行、氣候銀行等綠色金融機(jī)構(gòu)，創(chuàng)新推出“綠色項(xiàng)目提速貸”“綠色工廠提升貸”等綠色信貸產(chǎn)品，為傳統(tǒng)制造企業(yè)綠色化改造提供更低成本的資金支持。

三是引導(dǎo)更多金融資源和社會(huì)資本向綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)集聚，建立綠色制造名單培育庫(kù)，積極開(kāi)展“綠色+創(chuàng)新”、“綠色+高端制造”等綠色金融創(chuàng)新試點(diǎn)。

四是建設(shè)好廣州碳排放權(quán)交易所、廣州期貨交易所等平臺(tái)，搭建大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益金融服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)環(huán)境權(quán)益的價(jià)值變現(xiàn)和便捷交易轉(zhuǎn)讓，為全國(guó)傳統(tǒng)制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型提供更多更好可復(fù)制可推廣的“廣東”經(jīng)驗(yàn)。

王一鳴也認(rèn)為，發(fā)展綠色金融是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，金融業(yè)和制造業(yè)發(fā)達(dá)，創(chuàng)新環(huán)境良好，為綠色金融發(fā)展創(chuàng)造了非常有利的條件。廣州作為全國(guó)綠色金融改革創(chuàng)新的試驗(yàn)區(qū)之一，在政策支持、體系構(gòu)建、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)以及碳金融等方面都處在領(lǐng)先位置。深圳是中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)，在綠色金融與科技創(chuàng)新深度融合、綠色基金、綠色保險(xiǎn)等方面走在全國(guó)前列。香港作為國(guó)際金融中心，在吸引國(guó)際資金方面具備優(yōu)勢(shì)，澳門與葡語(yǔ)系國(guó)家聯(lián)系密切，是內(nèi)地與葡語(yǔ)系國(guó)家在綠色金融、經(jīng)濟(jì)低碳方面相互合作不可或缺的平臺(tái)。

但他稱，目前大灣區(qū)內(nèi)綠色發(fā)展的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)尚未完全形成，近年來(lái)三地綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系加快構(gòu)建，但大灣區(qū)尚未形成統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。“走向未來(lái)，我們要充分發(fā)揮大灣區(qū)先行先試的這種體制機(jī)制優(yōu)勢(shì)，探索綠色金融發(fā)展的新路徑。”

莫敏秋稱，大灣區(qū)綠色金融制度建設(shè)走在全國(guó)前列，未來(lái)可做出更多有益實(shí)踐。一是推動(dòng)大灣區(qū)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)互認(rèn)共認(rèn)，吸引海外機(jī)構(gòu)和平臺(tái)參與大灣區(qū)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)，推動(dòng)大灣區(qū)綠色金融的標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際相銜接，進(jìn)而成為國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。二是探索開(kāi)發(fā)碳匯基金、碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資、碳排放權(quán)期貨等綠色金融產(chǎn)品及“碳市通”跨境交易。三是加大對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)的金融合作，通過(guò)設(shè)立海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，支持漁業(yè)、海島旅游、海洋新能源、海洋科技等產(chǎn)業(yè)發(fā)展，探索開(kāi)發(fā)水產(chǎn)養(yǎng)殖保險(xiǎn)、水產(chǎn)期貨、海域使用權(quán)抵押等業(yè)務(wù)。

香港金融管理局副總裁陳維民表示，香港可以在支持內(nèi)地經(jīng)濟(jì)的低碳轉(zhuǎn)型上發(fā)揮所長(zhǎng)。近年來(lái)不少來(lái)自內(nèi)地的企業(yè)赴港發(fā)行綠債，當(dāng)中有不少來(lái)自大灣區(qū)，體現(xiàn)了香港綠色金融市場(chǎng)在參與內(nèi)地低碳轉(zhuǎn)型過(guò)程中可以發(fā)揮的積極作用。

他介紹，去年香港金管局聯(lián)同港交所、人民銀行廣州分行、廣東金融學(xué)會(huì)等單位，發(fā)布《內(nèi)地非金融企業(yè)赴香港市場(chǎng)發(fā)行綠色債券流程參考》，讓更多內(nèi)地機(jī)構(gòu)，包括大灣區(qū)的發(fā)債體，了解和掌握赴港發(fā)行綠色債券的操作要點(diǎn)和業(yè)務(wù)流程。“我們期盼和歡迎更多的大灣區(qū)企業(yè)和機(jī)構(gòu)善用香港的綠色金融平臺(tái)，來(lái)港進(jìn)行綠色融資，共同推動(dòng)金融支持大灣區(qū)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型。”

陳茂波則認(rèn)為，香港和大灣區(qū)的兄弟城市都擁有不少具素質(zhì)的綠色科技企業(yè)，可以把綠色金融和綠色科技結(jié)合，把大灣區(qū)定位為全球領(lǐng)先的綠色科技和綠色金融中心。“它們兩者可以相互促進(jìn)，猶如“雙引擎”聯(lián)動(dòng)，有利吸引更多國(guó)際資金和科技公司落戶，加速整個(gè)大灣區(qū)綠色科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，助力國(guó)家、亞洲以至是全球各地達(dá)到碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)”，他表示。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)原副主席黃洪則呼吁，在粵港澳大灣區(qū)的基礎(chǔ)科學(xué)研究方面也要做好金融支持。

黃洪建議，要鼓勵(lì)政策性銀行提供專項(xiàng)貸款，支持重點(diǎn)基礎(chǔ)科學(xué)攻關(guān)任務(wù)，必要時(shí)可由地方政府通過(guò)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，提供財(cái)政貼息等方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。要鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)完善科技保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，對(duì)于重大基礎(chǔ)科學(xué)研究項(xiàng)目，探索建立再保險(xiǎn)機(jī)制。資本市場(chǎng)方面對(duì)于從事基礎(chǔ)科學(xué)研究機(jī)構(gòu)也要簡(jiǎn)化上市程序，放寬上市要求，推廣同股不同權(quán)的雙重股權(quán)結(jié)構(gòu)模式，為核心專業(yè)人員、技術(shù)人才保留更多的控制權(quán)，保留機(jī)構(gòu)的內(nèi)生動(dòng)力和活力。

推動(dòng)數(shù)字金融新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

要注意數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)合規(guī)性

數(shù)字經(jīng)濟(jì)持續(xù)推進(jìn)大背景下，數(shù)字金融和金融科技話題也備受關(guān)注。

宋海指出，數(shù)字金融以金融科技為基礎(chǔ)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代信息技術(shù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，是加速提高制造產(chǎn)業(yè)數(shù)字化水平的有效手段。必須創(chuàng)新發(fā)展數(shù)字金融，加快推進(jìn)廣東161個(gè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)、集聚區(qū)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)進(jìn)程。

一要強(qiáng)化數(shù)字金融功能，加大金融科技載體建設(shè)力度，探索設(shè)立產(chǎn)業(yè)園區(qū)、孵化器、研究機(jī)構(gòu)等金融科技示范區(qū)。二要發(fā)揮“雙區(qū)建設(shè)”和橫琴、前海、南沙“三大重要平臺(tái)”的金融政策紅利效應(yīng)，加快探索跨境數(shù)字金融互聯(lián)互通的有效途徑。三要以數(shù)字金融突破傳統(tǒng)金融服務(wù)“痛點(diǎn)”，為粵東西北地區(qū)制造產(chǎn)業(yè)園區(qū)和集聚區(qū)提供更多的數(shù)字金融服務(wù)，加快制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程。

陳維民稱，通過(guò)科技手段推動(dòng)數(shù)字化金融創(chuàng)新、增加支付速度效率，有利于支持資源要素跨境流動(dòng)。他透露，金管局正與人民銀行合作，在香港進(jìn)行以數(shù)字人民幣作為跨境支付工具的測(cè)試，提升跨境支付服務(wù)效率和用戶體驗(yàn)，未來(lái)相信可為兩地居民在大灣區(qū)跨境生活、旅游、零售消費(fèi)等提供多一個(gè)安全、便捷和創(chuàng)新的選項(xiàng)。“大灣區(qū)是金融科技企業(yè)和人才的匯聚地，香港會(huì)繼續(xù)完善金融科技的市場(chǎng)環(huán)境，支持行業(yè)的蓬勃發(fā)展。”

陳茂波則介紹，為促進(jìn)大灣區(qū)內(nèi)的金融科技合作和發(fā)展，香港與內(nèi)地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直緊密合作，通過(guò)監(jiān)管沙盒等積極措施，鼓勵(lì)企業(yè)在大灣區(qū)內(nèi)進(jìn)行跨境金融科技項(xiàng)目測(cè)試，“此外，我們也很重視灣區(qū)內(nèi)的金融科技人才培訓(xùn)，并為此持續(xù)投入資源”。陳茂波認(rèn)為，創(chuàng)新的能力、一流的人才、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，加上龐大的市場(chǎng)，大灣區(qū)的金融科技發(fā)展有著巨大的潛力;而跨境的應(yīng)用和測(cè)試亦為在不同監(jiān)管框架和場(chǎng)景下的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、分銷和落地，提供重要的參考，大大有利于金融科技產(chǎn)品和服務(wù)拓展海外市場(chǎng)。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)首任會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)人民銀行原副行長(zhǎng)李東榮和天達(dá)共和律師事務(wù)所大灣區(qū)辦公室管委會(huì)主任林澤軍，則談到了金融數(shù)據(jù)流動(dòng)尤其跨界流動(dòng)的合規(guī)性問(wèn)題。

李東榮表示，在接下來(lái)一段時(shí)間，能否增加高質(zhì)量數(shù)據(jù)的有效供給，讓數(shù)據(jù)合規(guī)、高效地跨境流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)多維度的共享，讓建好的“高速公路”上可以“車來(lái)車往”，便利將會(huì)成為大灣區(qū)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量金融發(fā)展的一個(gè)重要課題。

他認(rèn)為，為了規(guī)范和便捷數(shù)據(jù)要素的流動(dòng)，主要有三方面的基礎(chǔ)工作要做。一是做好涉及數(shù)據(jù)流動(dòng)的法規(guī)制度建設(shè);二是深度挖掘數(shù)據(jù)技術(shù)在金融服務(wù)及金融監(jiān)管中的研發(fā)和應(yīng)用，綜合運(yùn)用區(qū)塊鏈、多方安全計(jì)算、聯(lián)邦學(xué)習(xí)等技術(shù)，推動(dòng)金融、產(chǎn)業(yè)、政務(wù)等領(lǐng)域數(shù)據(jù)要素融合應(yīng)用;三是從整個(gè)行業(yè)的需求出發(fā)，從頂層設(shè)計(jì)層面規(guī)劃和建設(shè)金融行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，加快金融數(shù)據(jù)中心建設(shè)和災(zāi)備中心布局優(yōu)化，構(gòu)建綠色、安全、高可用的金融算力基礎(chǔ)設(shè)施。

林澤軍在平行論壇討論中也表示，粵港澳大灣區(qū)金融的合作協(xié)同發(fā)展，金融數(shù)據(jù)的跨境流動(dòng)更具有重大意義且必不可少，但金融數(shù)據(jù)的跨境流動(dòng)在帶來(lái)便利的同時(shí)，也潛藏著一系列風(fēng)險(xiǎn)。

“金融數(shù)據(jù)與個(gè)人隱私及企業(yè)合法權(quán)益、公共權(quán)益乃至國(guó)家安全密切相關(guān)，金融數(shù)據(jù)的跨境流動(dòng)也必然意味著風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜化、擴(kuò)大化及不可控，金融機(jī)構(gòu)必須高度重視，確保金融數(shù)據(jù)出境合規(guī)。”林澤君結(jié)合數(shù)據(jù)出境的幾部相關(guān)頂層立法以及今年2月的《個(gè)人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同辦法》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)出鏡路徑選擇作了四點(diǎn)提醒。